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恒生金融科技峰会｜盈米方案赋能理财机构资产端与负债端能力建设

来源：洞察经理人 时间： 2023-07-06 15:08:56


【资料图】

2023年3月24日，由恒生电子主办的金融（科技）行业2023首届峰会在乌镇盛大开幕，本届峰会以“‘数’论新局，‘智’享未来”为主题，邀请金融行业监管协会、智库领袖、金融业务与技术专家等重量级嘉宾，云集超千位来自银行、银行理财、保险、基金、证券等行业的精英齐聚一堂，聚焦当下金融资管行业发展存在的问题与痛点，共同探讨数智化转型背景下，资管机构应对变化与挑战的解决方案。

此次峰会，盈米基金受邀在资管投资分会场上，与来自理财子、基金公司、券商等众行业的嘉宾一同探讨当前资管行业新趋势。会上，盈米基金董事长肖雯结合自身在基金投顾领域多年的实践经验，就“理财公司负债端能力建设的思考与建议”一题发表了主题演讲。

盈米基金董事长 肖雯

盈米基金认为，当下银行理财行业面临的挑战，实质上是后资管时代，负债端的转型跟不上产品端的转型的体现。随着银行理财净值化时代的发展，投资者刚性兑付的预期以及习惯未能及时转变，销售机构习惯于卖产品预期收益的销售模式也难以适应市场的变化，这是当下银行理财市场最主要的两对矛盾。

如何解决净值化背景下，理财公司面临的两对矛盾？盈米基金紧跟当下金融行业数智化转型的趋势，依靠自身深厚的金融科技实力和基金投顾经验，着眼于理财产品生命周期的全流程，围绕产品、渠道、客户三大维度，从资产端与负债端“互相成就”的角度给出了盈米基金的解决方案。

盈米基金董事长肖雯认为：决定客户投资体验差别的，不仅是资产端小数点后1-2位数的业绩差异，还有整个负债端让客户感受到的服务和品牌。提升客户投资体验，需资产端和负债端共同努力。

就资产端而言，盈米基金依托强大的投资研究能力与科技实现能力，可为资管机构投研体系的搭建及科技化水平的提升充分赋能。同时盈米基金成熟的交易运营支持体系、可适配各类型资管机构需求的多元数字化系统方案以及贯穿投资生命全周期的投研服务支持体系，可充分赋能理财公司资产端的能力建设。

就负债端来说，盈米基金围绕“提升认知、建立关系”的核心，提出了建设渠道营销管理体系、打造内容生产及运营体系和构建客户洞察及分析体系的负债端建设“三步”解决方案，协助理财公司与销售渠道一起，将优秀的理财产品通过互联网化的营销方式传递给合适的客户。

通过资产端和负债端的共同发力，盈米基金最终帮助理财公司实现资产端理财产品投资研究能力的提升及负债端“千人千时千面”的全程客户陪伴，大大提升其客户的投资体验。

身处金融科技数智化和银行理财净值化的浪潮中，盈米基金深刻认识到，面对新的机遇和挑战，资管机构需要金融科技力量的“护航”。盈米基金总结了多年来投身投顾行业积攒的领先投顾实践经验及方法论，全面整合自身在投顾领域和金融科技领域的能力，为各类型资管机构提供交易服务之上的投研、投顾方向的多元增值服务，助力资管机构应对金融行业数智化及净值化带来的挑战。

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